תוחלת החיים של כולנו נמצאת במגמת עלייה מובהקת, ואיתה גדלה גם חשיבותו של התכנון הפנסיוני החכם.
הבקיאות שלנו תסייע גם לכם ליצור רשת ביטחון איתנה ויציבה, בעלות מינימלית ועל בסיס התייחסות למאפיינים ספציפיים בחייכם.
מה היתרון שלנו? יחס אישי במיוחד בשבילך!
חשים שיש בלגן נוראי בכל שירותי הביטוח שלכם? מקבלים מעטפות דואר מחברות הביטוח אך לא יודעים כיצד להבין את הכתוב בהן? לא בטוחים האם אתם משלמים את המחיר הטוב ביותר בשוק או האם הביטוחים העומדים לרשותכם מתאימים לכם?
אנו בחברת "ערך" רוצים לסייע לכם לעשות סדר בבלגן! לכן נשמח להיפגש אתכם ולבדוק בדיוק על מה אתם משלמים ומה הביטוחים הדרושים לכם. נסדר את הניירת, נתאים לכם מוצרים פנסיוניים ונדאג שתהיו מכוסים ומוגנים לחלוטין בצורה האופטימאלית.
צוות "ערך" עומד לרשותכם 24 שעות ביממה, באמצעות המייל, אתר האינטרנט והטלפון. אתם מוזמנים לפנות אלינו בכל שאלה, הבהרה, רעיון חדש או התלבטות בנושא ביטוח או אחר ואנו נעניק לכם את הטיפול הטוב והאישי ביותר. אנחנו כאן בשבילכם, בכל עניין.
מהם המוצרים הפנסיוניים הקיימים כיום?
המוצרים הפנסיונים העיקריים הם קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, ביטוחי חיים וביטוח אובדן כושר עבודה. המגוון הרחב של המוצרים הפנסיוניים מאפשר להבטיח לכל אדם רווחה כלכלית גם לאחר היציאה משוק התעסוקה, וכן מספק מענה כלכלי מקיף לצרכי המשפחה במקרים של פטירה בטרם עת או חוסר יכולת להשתכר עקב פגיעה.
ביצירת התיק הפנסיוני אנחנו מתאימים את התמהיל של הביטוח הפנסיוני והחיסכון לטווח הארוך ואת המוטבים לשינויים שונים בחיים, וכן לוקחים בחשבון שיקולי מיסוי.
קופות גמל
קופות גמל הן מוצר חיסכון פנסיוני אשר מתאים הן לשכירים והן לעצמאים. ישנם מספר סוגים של קופות גמל עם נהלים שונים, אבל ככלל אופציה זו מזכה בהטבות מס משמעותיות (פרט לקופות הגמל להשקעה), ובמרבית המקרים היא לא כוללת ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה. את הכסף שתפקידו בקופת הגמל, כולל התשואה שהוא יניב, תוכלו לקבל בקצבאות חודשיות ובתנאים מסוימים גם בסכום חד-פעמי.
קרנות השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק השקעה משתלם, בעיקר בזכות הטבות המס המשמעותיות ומגוון המסלולים הקיימים. בפרט כדאי אפיק זה עבור שכירים, שכן המעסיק מפקיד למענם סכומים משמעותיים בקרן - עד 7.5% מהשכר, כשהם עצמם מפקידים עד 2.5%. את הכספים שמצטברים בקרן ההשתלמות ניתן למשוך גם לפני גיל הפנסיה, מרגע שעברו 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה - אבל במרבית המקרים משמשת קרן ההשתלמות להבטחת רמת חיים נאותה לאחר הפרישה מעבודה.